📈 호재 헤드라인 07/17 어제
삼성화재, 강북삼성병원과 '라이프케어 센터' 설립
신뢰 원문 직링크 · 날조 0 · idle 새로고침으로 신선도 유지
⚡ 실시간 액션 · 지금 사도 되나?
RSI 62·중립
실시간가가 눌림목·추세 유지 매수권 — 분할 진입 가능
기준가(07-16 시간외종가) 696,000원 ▲5.30% 정규 701,000원
🎯 매수 타점 668,160원~696,000원 눌림목·추세 유지
🛑 손절 622,000원 · 🎯 목표 744,720원
🎯 매수 타점 668,160원~696,000원 눌림목·추세 유지
🛑 손절 622,000원 · 🎯 목표 744,720원
💡 지금 매수 가능 (타점) · 타점 668,160원~696,000원 · 손절 622,000원 · 목표 744,720원
✅ 확실한 자리 · 다중팩터 확신 근거
⚪관망확신 35점정렬 1충돌 1이격 축적중(thin)
✓수급유입·강도 88.0·높음
✗에너지강한 위험회피(risk-off)
· 눌림·상승MA 지지 '자리' 미형성 → 확신 근거 부족(관망 정직)
🤖 프로 자문 종합 브리핑
🤖 프로 자문 · 2026-07-18 02:30
오늘 — 삼성화재는 전일 대비 5.30% 상승해 701,000원에 마감했으며 KOSPI(+0.35%)와 동조하면서도 S&P500선물(-0.54%)과 역행했다. 달러인덱스가 거의 변동 없고 VIX가 급등한 가운데 기관이 연속 매수하고 외국인은 4일째 순매도하는 수급 흐름이 강하게 작용해 오늘 상승을 견인했다.
호재 — 최근 삼성화재가 강북삼성병원과 ‘라이프케어 센터’ 설립 협약을 체결했으며, 리서치에서는 자동차보험 손해율 하락 및 핵심지표 개선 시그널을 긍정적으로 평가한다(리포트 목표가 870,000원, 매수 의견).
악재 — 현재 PER 14.5·PBR 1.38 수준은 상대적 저평가이지만, 리서치 리스크 항목에 자동차보험 손해율 하락이 예상보다 둔화될 가능성을 제시하고 있어 변동성 요인으로 남는다(미확인).
추세 진단 — 레이더 추세 점수 74·수급 69·강도 31을 종합하면 상승 추세가 유지되고 있다. 기관 매집 강도가 높고 OBV가 지속적으로 증가했으며, 5일 모멘텀 +12.7%와 최근 고점 대비 83% 위치(과매수 주의)에도 불구하고 거래량은 저조해 조정 위험은 낮다(미확인).
밸류·성장 — 밸류 점수 69에 PER 14.5·PBR 1.38이 결합돼 현재는 가치를 충분히 반영한 상태이며, 컨센서스 점수 90과 목표가 상승여력 +24.1%(리포트) 및 컨센서스 중앙값 721,882원(+3%)이 성장 기대를 뒷받침한다.
매매 관점 — 현재가 701,000원은 목표가 870,000원(리포트) 대비 약20% 상승 여력이 남아 있어 진입 기회로 판단된다. 손절선은 최근 저점인 619,000원 수준을, 1차 익절선은 770,000원(목표가 중간값) 정도를 설정하고 리스크‑리워드 비율이 충분히 매력적이다. 기관의 지속적인 매집과 외국인의 순매도는 단기 변동성을 제한하므로 오늘은 매수 포지션을 잡고 추격보다는 차분히 누적 수익을 목표로 할 것.
호재 — 최근 삼성화재가 강북삼성병원과 ‘라이프케어 센터’ 설립 협약을 체결했으며, 리서치에서는 자동차보험 손해율 하락 및 핵심지표 개선 시그널을 긍정적으로 평가한다(리포트 목표가 870,000원, 매수 의견).
악재 — 현재 PER 14.5·PBR 1.38 수준은 상대적 저평가이지만, 리서치 리스크 항목에 자동차보험 손해율 하락이 예상보다 둔화될 가능성을 제시하고 있어 변동성 요인으로 남는다(미확인).
추세 진단 — 레이더 추세 점수 74·수급 69·강도 31을 종합하면 상승 추세가 유지되고 있다. 기관 매집 강도가 높고 OBV가 지속적으로 증가했으며, 5일 모멘텀 +12.7%와 최근 고점 대비 83% 위치(과매수 주의)에도 불구하고 거래량은 저조해 조정 위험은 낮다(미확인).
밸류·성장 — 밸류 점수 69에 PER 14.5·PBR 1.38이 결합돼 현재는 가치를 충분히 반영한 상태이며, 컨센서스 점수 90과 목표가 상승여력 +24.1%(리포트) 및 컨센서스 중앙값 721,882원(+3%)이 성장 기대를 뒷받침한다.
매매 관점 — 현재가 701,000원은 목표가 870,000원(리포트) 대비 약20% 상승 여력이 남아 있어 진입 기회로 판단된다. 손절선은 최근 저점인 619,000원 수준을, 1차 익절선은 770,000원(목표가 중간값) 정도를 설정하고 리스크‑리워드 비율이 충분히 매력적이다. 기관의 지속적인 매집과 외국인의 순매도는 단기 변동성을 제한하므로 오늘은 매수 포지션을 잡고 추격보다는 차분히 누적 수익을 목표로 할 것.
입력: 기사 1 · 지식 8 · 커플 8 · 기본적분석 · 거시 · 테마:손해보험
advisory·예측 전용 — 매매 주문 아님. 불확실 정보는 본문 '미확인' 표기.
📎 근거 기사(당일)
+0.0%
매입대비
+5.3%
등락 · 07-16 종가 기준
▲100%
방향 지표 일치 2/2개
📊 수급 (외국인·기관)
| 외국인·기관 | 당일 순위 순매수 상위: 기관 · 누적 16일 |
| 순매도 상위 | 당일 순위: 외국인 |
| 수급 연속 | 기관 순매수 2일 연속 · 외국인 순매도 4일 연속 |
| 자금흐름 (OBV) | 매집 (net +0.19) |
| 거래량 비율 | 1.04x |
| 수급 정직 | 상위 태그=네이버 딜랭크(당일) · PureBuy 수량=07-16 전일 확정(당일 원장 대기) |
수급 07-16 · 마감
기준 07-16 · 전일 확정 · 단위=주 · 장중 당일 PureBuy 원장 대기(Naver)
기준 07-16 · 외국인 -24,736 · 기관 +33,995 · 개인 -9,108
외국인 매수 · 일단위 07-16
단위=주 · 일별 순매매량(Naver PureBuy)
기관 매수 · 일단위 07-16
단위=주 · 일별 순매매량(Naver PureBuy)
외국인 매수 · 월단위 07-16
일별 순매매량(주) 월합 · 총매수/총매도 원장 아님(Naver)
기관 매수 · 월단위 07-16
일별 순매매량(주) 월합 · 총매수/총매도 원장 아님(Naver)
외인·기관·프로그램 1분 수급 원장 미제공(Naver/KRX) · 표시=일·월 순매매량만 · 갱신 07-16
💪 체결강도 04:26
당일 분행 없음(장전·휴장·수집 실패) · 날조 금지
📈 지표
| 5일 수익률 | +12.7% |
| 30일 수익률 | -4.0% |
| 60일 수익률 | +46.0% |
| 90일 수익률 | +41.2% |
| 180일 수익률 | +54.2% |
| 거래량 비율 | 1.04x |
⏱️ 대응기간 · 매매 타점
| 대응기간 | – · 차트 일봉 |
| 🎯 익절 타점 | 744,720 |
| 🛑 손절 타점 | 675,120 |
📏 이평 이격 · 다양한 타점 · 적응형 이격 + 실 레벨 익절/손절
| MA5 이격 | 655,400원 · +7.0% 축적중(표본26) |
| MA20 이격 | 649,900원 · +7.9% 축적중(표본11) |
· 이격 분포 축적중(thin) — 참고 수준
🎯 익절 타점 · ATR 40,357원(5.8%)
- 757,000원 +8.0% · 직전고점(저항)
- 782,000원 +11.6% · ATR목표(근)
- 822,000원 +17.3% · ATR목표(원)
🛑 손절 타점
- 661,000원 -5.7% · ATR손절(근)
- 641,000원 -8.6% · MA지지이탈(MA5)
- 640,000원 -8.7% · ATR손절(원)
- 622,000원 -11.3% · 이격하단(MA20)
📍 추천 추적 (누적 원장)
| 최초 진입 | 2026-07-16 · 1차 |
| 현재 상태 | 진행중 |
| 매입대비 | +0.0% |
🧭 매수 판단 요소 대응 – · 차트 일봉
👍 긍정
- RSI 61.6
- 증권사 컨센서스 2개사·보통
👎 부정
- 특이 부정 요소 없음
📐 보조지표
📈 스윙 · 추세 정배열·모멘텀·추세강도 · 핵심지표 강세 20% (1↑/2↓ of 5)
| RSI(14) | 61.6 |
| MA5 ↓ | 655400 · 이격 +7.0% · 과열↑ |
| MA20 ↓ | 649900 · 이격 +7.9% · 과열↑ |
| MA60 ↑ | 590967 · 이격 +18.6% · 과열↑ |
| MA150 ↑ | 533317 · 이격 +31.4% · 과열↑ |
| MA480 ↑ | 440629 · 이격 +59.1% · 축적중(표본41) |
| 5일 수익률 | +12.7% |
| 30일 수익률 | -4.0% |
| 60일 수익률 | +46.0% |
| OBV(거래량추세) | 분산↓ |
| MACD 히스토(12·26·9) | +0.03% 상승모멘텀 |
| 볼린저 밴드위스(20) | 16.8% (변동성) |
| 볼린저 %B | 97% |
| 스토캐스틱 %K/%D(14·3) | 100/65 과매수 |
| ATR(14) 변동성 | 5.76% |
| ADX(14) 추세강도 | 10 무추세 |
| MFI(14) 자금흐름 | 40 |
🧠 전문가 패널 · 다양성·지식망 (도메인 렌즈)
합의 중립평균 51점참여 11명합의도 36%이견폭 57
강세 3 · 중립 4 · 약세 4 (다양성=그라운드 베이스·이견=불확실 정직)
수급전문가 · 수급매수 77
수급 관점 — 기관 집중매수(기관) · 유입 강도88 · 신뢰 높음 → 77/100
기술적분석가 · 기술매수 74
기술 관점 — 판정 '중립·관망' · 추세 74/100 · OBV 매집 → 74/100
가치투자자 · 가치/밸류매수 66
밸류 관점 — PER 14.5 · PBR 1.4 · 목표가 상승여력 +3% · 컨센 '매수' → 저평가매력 66/100
이벤트전문가 · 이벤트/재료중립 60
이벤트 관점 — 재료 '호재' +19 → 60/100
퀀트 · 퀀트/통계중립 59
퀀트 관점 — 검증패턴 5개(top lift 1.32) → 59/100
성장투자자 · 성장중립 51
성장 관점 — 목표가 상승여력 +3% → 성장매력 51/100
테마전문가 · 테마중립 50
테마 관점 — 테마 금융 (에너지 지도 미매칭·중립)
모멘텀트레이더 · 모멘텀관망 43
모멘텀 관점 — 강도 30/100 · OBV 매집 · 수급 유입 → 43/100
역발상투자자 · 역발상관망 39
역발상 관점 — RSI 62 → 39/100
리스크전문가 · 리스크관망 32
리스크 관점 — 강도 30 · 시황 ⛈️ 폭풍(투매 위험) → 위험허용 32/100(高=안전)
거시전략가 · 거시/시황회피 20
거시 관점 — 시황 ⛈️ 폭풍(투매 위험) → 20/100
· 전문가 forward 신뢰 축적중 — 등가 합의(정직)
🏢 기업소개 · 사업·섹터·재무·리스크 (공개데이터·리서치 집약)
🏢 설립 1952-01-26 · 대표 이문화 · 서울특별시 서초구 서초대로74길 14 (서초동) (DART)
삼성화재는 한국의 손해보험 기업으로, 자동차 보험, 장기 손해보험, 개인 및 퇴직 연금 등을 제공하는 비생명 보험 서비스를 운영합니다. 또한, 사업 파악에 필요한 정보가 부족합니다. · hermes3:8b(grounded 요약)
📄 원출처 회사개요 (yfinance 회사개요(000810.KS))
Samsung Fire & Marine Insurance Co., Ltd., together with its subsidiaries, provides non-life insurance products and services in South Korea, China, Indonesia, Vietnam, Singapore, the United States, and the United Kingdom. The company offers automobile insurance, long-term damage insurance, personal pensions, and retirement pensions, as well as claim adjustment, agency, and insurance consulting services. It also provides general insurance that covers risks related to business management, personal property, and body, including fire, marine, technology, liability, injury, and disease. The company was founded in 1952 and is headquartered in Seoul, South Korea.
⚠️ 리스크
- 위험/ 자동차보험 손해율 하락, 핵심지표 개선 시그널
- 2분기에도 위험손해율 하락이 예상되는데, 7월부터 도수치료가 관리급여로 지
- 어 장기/ 자동차 모두 지표 자체로는 바닥을 지나고 있음. 우려했던 계리적
🏭 펀더멘털(수주·실적·업황)
| 예상실적 [추정] | 당기순이익 638.4 538.5 234.4 635.2 709.6 11.7% 11.2% |
🔑 소재·사업 키워드 학습(검색·위키)
📚 투자 유익자료 더 알아보기
📚 출처: sector_map(업종 팩트 분류) · symbol_research(증권 리포트 정독·구조화) · fundamental_state(수주·실적·업황) · yfinance 회사개요(000810.KS) · DART 기업개황
📑 기업보고서 · 리포트
📊 증권사 컨센서스 — 2개사·보통 (iM증권, 대신증권)
🗞 대신증권 'Buy' 목표 870,000원 — Buy 호재
📄 리포트 분석(PDF 풀텍스트) — 점수 78 · 투자의견 Buy · 목표가 870,000👍 Buy · 개선 · 긍정적 · 매수 · 목표주가 상향
👎 우려
👎 우려
| 대장이 돌아왔다 | 대신증권 · 2026-07-16 📄 PDF |
| 전자 지분가치 반영에 대한 고민 | iM증권 · 2026-07-14 📄 PDF |
| 삼성화재(000810) 전자 지분가치 반영에 대한 고민 | iM증권 · 2026-07-14 📄 PDF |
🧠 종목 딥다이브
업종·고저 · 5축 레이더 · 수급 · 성장 · 호재/악재 · 오늘 기사 · 앞으로 호재 · 기본적 분석 · 증권 리서치 · 커플 · 거시 (read-only)
🏷 손해보험📐 최근 82거래일 고저 저 419,000 ~ 고 757,000 · 현재 701,000 · 구간 83%
🎯 테마금융
📰 호재/악재 시계열 14일 · 호재 9·악재 4
🛡 5축 종합 레이더
추세 · 수급 · 거래량 · 강도 · 재료 (0~100 · 기존 합성점수 재사용 · 표시 only)
가운데 = 5축 평균 · stale(미반영 축 있음)
💰 수급 (자금흐름 요약)
| 수급 점수 | 69/100 매집 |
| 자금흐름 (OBV) | 매집 (net +0.19) · OBV ▲ |
| 순매수 상위 | 당일 순위 기관 · 2일 연속 누적 16일 |
| 순매도 상위 | 당일 순위 외국인 · 4일 연속 |
| 수급 정직 | 상위 태그=네이버 딜랭크(당일) · PureBuy 수량=07-16 전일 확정(당일 원장 대기) |
| 수급 연속 | 기관 순매수 2일 연속 · 외국인 순매도 4일 연속 |
| 거래량 | 714주 |
| 거래량 비율 | 1.04x |
| 지속 등장 (최근 5거래) | 5일 |
외국인/기관 순매수·순매도 상위(Naver dealrank)·연속일=최근7일 등장수·OBV·거래대금 추세 (캐시 · 표시 only) · 상세 카드=상단 수급 패널
🧪 박스별 딥다이브 (하나씩 열어 검증·추론·평가)
69/100등급 B매집 진행박스 7개·검증 6
📈 가격액션✓93
5일 +12.7% · 20일 +0.1% · 구간 83%
💧 수급✓79
OBV 매집 · 외인/기관 기관 · 5일연속
💪 강도/매집~56
중립·관망 (score 56·추세 74·강도 31)
🎯 테마✓27
금융 ⚡27·중립
금융 ⚡27 중립
🔮 호재/이벤트✓60
호재(19.4)
💡 펀더멘털✓77
펀더멘털 77.0 · 목표가 870000.0 · 매수 · 리서치 deep
📚 히스토리✓15
원장 13행 · 최근10중 강세 0·매집 3 · 과거 실현 1건(표본부족)
추론 근거: OBV 매집·상승 + 외인/기관 순매수 · 외인/기관 기관 · 구간위치 83%
검증가중 합성(미검증/stale 박스 가중 감쇠) · advisory/SHADOW(수익 보장 아님·라이브 매매 무배선)
📈 실적 타임차트 과거·현재·미래
과거 실적(실선) → 현재(●) → 미래 추정(점선·컨센서스) · 한눈 요약 · 표시 only
과거 +0.9% › 현재 701,000원 › 예상 목표 +3.0% · 매수
◀ 과거 실적(실선) · 2026-03-19● 현재 2026-07-16미래 추정(점선) ▶
| 💰 밸류 현재 | PER 14.5 · PBR 1.38 · 배당 2.83% |
| 🎯 목표주가 추정·컨센서스 | 721,882.00 +3.0% · 매수 |
미래 점선/목표 = 증권사 목표가 컨센서스 · ★추정/컨센서스(확정 아님)
🔮 호재 · 강도 19 — 호재(강도 19·매수 우위) — 뉴스감성 참고(+1.00·표본1·방향미반영) · 기사기대·호재(삼성화재, 강북삼성병원과 '라이프케어 센터' 설립·삼성화재, 강북삼성병원과 '라이프케어 센터' 설립 삼성화재가 강북) · 테마 금융 주도
📰 오늘 기사
- 삼성화재, 강북삼성병원과 '라이프케어 센터' 설립 ↗파이낸셜뉴스 · 20260716
📊 펀더멘털 점수 밸류·성장·컨센서스
77/100저평가·우량
밸류69
성장n/a
컨센서스90
PER 14.5PBR 1.38상승여력 +24.1%투자의견 1.00
밸류(PER·PBR·PEG 저평가)·성장(매출/이익·EPS YoY)·컨센서스(목표 상승여력·투자의견) 방향정합 0~100 · 결측 n/a · 표시 only
💡 기본적 분석
| 투자의견 점수 (1~5·5=강력매수) | 3.8 |
| 평균 투자의견 (0~1·1=최강매수) | 1.00 |
| PER | 14.50배 |
| PBR | 1.38배 |
| 배당수익률 | 2.83% |
| 최근 리포트 (7일) | 2건 |
| 증권사 커버리지 (7일) | 2곳 |
research/DART · pykrx 밸류 · Naver 컨센서스
📚 증권 리서치
리포트 정독fresh정독 3/3건
| 목표가 (중앙값) | 870,000 (721,882~870,000) · 3개사 |
| 투자의견 | 매수 · naver_consensus |
💡 투자포인트 (사야되는 이유)
- 위험/ 자동차보험 손해율 하락, 핵심지표 개선 시그널 (대신증권 · 2026-07-16)
- 본업 수익성 회복, 목표주가 상향 및 최선호주 제시 (대신증권 · 2026-07-16)
- 투자의견 Buy, 목표주가 870,000원으로 상향, 최선호주 제시 (대신증권 · 2026-07-16)
- 율 인상으로 2분기 뿐만 아니라 하반기에도 yoy 손해율 개선이 예상되고 있 (대신증권 · 2026-07-16)
📈 실적 전망
- 당기순이익 638.4 538.5 234.4 635.2 709.6 11.7% 11.2% (대신증권 · 2026-07-16)
- 영업이익(십억원) 2,322 2,827 3,299 3,148 (iM증권 · 2026-07-14)
⚠️ 리스크
- 위험/ 자동차보험 손해율 하락, 핵심지표 개선 시그널 (대신증권 · 2026-07-16)
- 2분기에도 위험손해율 하락이 예상되는데, 7월부터 도수치료가 관리급여로 지 (대신증권 · 2026-07-16)
- 어 장기/ 자동차 모두 지표 자체로는 바닥을 지나고 있음. 우려했던 계리적 (대신증권 · 2026-07-16)
🔗 커플 종목 (동행·역행 상관)
| 삼성화재우 000815 | 동조 +0.76 |
| 삼성물산 028260 | 동조 +0.54 |
| 카카오 035720 | 동조 +0.47 |
| 두산로보틱스 454910 | 동조 +0.45 |
| 삼성생명 032830 | 동조 +0.44 |
| 미래에셋생명 085620 | 동조 +0.43 |
| 제주반도체 080220 | 동조 +0.39 |
| 에스엠 041510 | 동조 +0.39 |
🏢 동종업계 비교 · 손해보험
| 종목 | 등락 | PER | PBR |
|---|---|---|---|
| 삼성화재 ● | +5.30% | 14.5 | 1.38 |
| 한화손해보험 › | +15.03% | 3.3 | 0.35 |
| 삼성화재우 › | +2.26% | 0.0 | 0.00 |
| 흥국화재 › | -0.14% | 1.8 | 0.28 |
| 현대해상 › | -1.58% | 2.7 | 0.54 |
| 롯데손해보험 › | -6.04% | 12.1 | 0.96 |
| 에이플러스에셋 › | – | 9.7 | 1.27 |
● 현재 종목 · 같은 업종 상대 비교(등락순) · 캐시·결측 '–'
🔗 함께 움직이는 종목 동조(실 가격상관)
- 허가·심사 일정 기대 — [기대·호재] 삼성화재, 강북삼성병원과 '라이프케어 센터' 설립 · 협력·수주·터빈·확대·상장/조달 기대(확정·체결 전·absolute 아님) · 뉴스(news_top)
- 리포트 투자포인트 — 위험/ 자동차보험 손해율 하락, 핵심지표 개선 시그널 · 리서치(symbol_research)
- 기관 집중매수 — 기관 순매수 상위 진입·기관 · 수급(supply_follow)
- 기관 집중매수 · 수급 원인 분석
동조 테마 생명보험
| 삼성화재우 › | +0.76 정 |
| 삼성물산 › | +0.54 정 |
| 카카오 › | +0.47 정 |
| 두산로보틱스 › | +0.45 정 |
| 삼성생명 › | +0.44 정 |
| 미래에셋생명 › | +0.43 정 |
최근 종가 상관 상위 — 테마·수급 동조 참고(상관≠인과).
🌐 거시 동인 (지수·FX·원자재·금리·선물 상관)
| S&P500선물(ES) index_futures | 역상관 -0.42 |
| KOSDAQ index | 역상관 -0.36 |
| KOSPI index | 동조 +0.35 |
| 금(Gold) commodity | 역상관 -0.33 |
📅 호재·악재 시계열 · 최근 30일 뉴스 흐름 · 중복기사 생략 38
07-17
호재 기대·호재 삼성화재, 강북삼성병원과 '라이프케어 센터' 설립 ↗
근거 삼성화재, 강북삼성병원과 '라이프케어 센터' 설립 삼성화재가 강북삼성병원과 손잡고 예방 중심의 헬스케어 서비스 확대
호재 강도28 · 삼성, 포용금융 확대 위해 2000억원 출연…국민 4만명 지원한다
07-15
호재 기대·호재 삼성전자 흔들리니 삼성금융도 출렁…'한 지붕 네 회사' 전망은 ↗
근거 법도 복잡해졌다. 삼성전자 지분을 직접 보유한 삼성생명과 삼성화재는 자본과 향후 배당 기대가 주가 변동의 영향을 받
호재 강도24 · 한방병원 보험 사기 의혹 언급한 李… 이찬진 “수사기관 지원하고 있...
🔧 포착 전략
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